Roy Geraerts over de unieke aanpak van Financial life plan

In dit exclusieve interview spreken we met Roy Geraerts, de visionaire ondernemer achter Financial Life Plan. Hij onthult hoe hij als fiscaal jurist een unieke integrale aanpak creëerde die financiële planning en belastingoptimalisatie combineert.

“Het gaat terug naar 2005. In de eerste vijf jaar van mijn ondernemers- carrière had ik een belastingadviesbureau dat zich richtte op een specifieke niche om belastingen te besparen en vermogen te optimaliseren.”

“Ik ontdekte toen een gat in de markt. Adverteren op google stond nog in de kinderschoenen en ik was één van de eersten die de mogelijkheden inzag voor de dienst die ik destijds aanbood. Het effect was enorm: mijn telefoon stond meteen roodgloeiend.” vervolgt hij zijn verhaal. 

“Ik runde het bedrijf in mijn eentje, vier jaar lang werkte ik keihard. Maar de explosieve groei kon ik niet meer alleen managen. De conclusie? Ik moest het bedrijf verkopen. Een logische stap, maar ook een intensieve periode die me veel tijd en energie kostte.” vervolgt hij zijn verhaal.

“Na de verkoop heb ik de hele wereld rondgereisd en daarna een aantal jaren fiscaal interimwerk gedaan bij diverse organisaties. Ik was pas 29 en dacht eerlijk gezegd dat ik mijn hoogtepunt al had bereikt. Dat bleek een misvatting…”

“Het bloed gaat waar het niet kan kruipen, dus een jaar of 10 geleden besloot ik om weer een belastingadviesbureau op te richten. Daarmee helpen we met passie en expertise ondernemers met hun boekhouding en bij hun fiscale uitdagingen. Maar in ons vakgebied worden we vaak geconfronteerd met beperkte adviesmogelijkheden door strikte regelgeving. Dat moest echt anders, vond ik.”

“De afgelopen 5 jaar heb ik dan ook heel hard gewerkt aan het ontwikkelen van het Financial Life Plan. Dat is een service geworden waar ik heel erg trots op ben.” 

“Een paar jaar geleden ben ik samen met Jesse Geboers en Dirk Zuijdwegt gestart met Financial Life Plan (FLP). Ook dit was weer een gat in de markt. Een fiscalist combineren met financieel plannen? Dat is uniek. En de vraag bleek enorm.

De groei was vanaf het begin stevig. Inmiddels hebben we meer dan 20 medewerkers, twee vestigingen in Utrecht en Veldhoven en in totaal al meer dan 700 klanten geholpen.”

“De kracht zit in de integrale aanpak. Bij ons gaan financieel plannen en fiscaliteit altijd hand in hand. Je kunt fiscaal gezien de aankoop van vastgoed perfect plannen, maar waarom zou je dan niet meteen meenemen wat er gebeurt als je komt te overlijden? Alles hangt met elkaar samen, en die totaalbenadering wordt in Nederland nog maar weinig toegepast.

Fiscalisten werken vaak op uurbasis en richten zich op losse vragen. Financieel planners hebben zelden diepgaande fiscale kennis. Bij FLP brengen we die werelden samen. Het gevolg? Klanten profiteren van belastingoptimalisatie én vermogensgroei. Vaak groeit vermogen juist doordat we fiscaal slim besparen.”

“Klanten zien vaak niet hoeveel berekeningen en scenario’s er achter een advies zitten. Wij roepen nooit zomaar dat iemand beter van een eenmanszaak naar een BV kan overstappen. Daar gaan talloze doorrekeningen aan vooraf. Tijdens een livedag maken we dit zo visueel mogelijk. Met onze planningssoftware laten we precies zien wat er gebeurt en waarom we bepaalde keuzes adviseren.

Maar uiteindelijk blijft de wens van de klant altijd leidend. Een advies kan op papier perfect zijn, zoals pensioenbeleggen, maar als het niet bij iemand past, dan doen we het niet. Een ondernemer die bijna met pensioen gaat vraagt om een heel ander traject dan een dertiger die zijn vermogen in crypto heeft opgebouwd. Wij brengen de fiscale en financiële mogelijkheden in kaart, maar de klant bepaalt altijd de richting.”

“Ik ben inmiddels ruim 20 jaar fiscalist én ondernemer. Daardoor begrijp ik heel goed wat er speelt bij zelfstandigen en DGA’s. Hun uitdagingen zijn ook mijn uitdagingen geweest. Het mooiste vind ik dat we met FLP niet alleen cijfers en scenario’s leveren, maar ondernemers echt helpen hun volgende stap te zetten.”

 “Sta je voor een grote stap in je carrière of overweeg je een belangrijke beslissing? Laat je financiële en fiscale situatie eerst goed uitpluizen. Dat geeft rust, overzicht en vaak veel meer mogelijkheden dan je zelf ziet. Stuur me gerust een bericht en misschien ben jij wel de volgende die we mogen verwelkomen op één van onze kantoren.”

Hier deelt hij elke dag informatie over fiscale vraagstukken, financiele planning en belastingbesparing: https://www.linkedin.com/in/roygeraerts/

Ook op zijn website schrijft hij veel waardevolle artikelen voor ondernemers en DGA’s: https://financiallifeplan.nl/artikelen/