Gegevens voor Financial Life Plan – Financial Life Plan

Vaste gegevens

Wat is je roepnaam?*

Wat is je achternaam?*

Wat is je geboortedatum?*

Straat + huisnummer*

Postcode + Plaats*

Wat is je emailadres?*

Wat is je telefoonnummer?*

Ben je gehuwd of geregistreerd partner?*

Wanneer ben je gehuwd/geregistreerd als partner?*

Vul het jaartal in.

Ben je samenwonend?*

Wanneer ben je gaan samenwonen?*

Vul het jaartal in.

Wat is de roepnaam van je partner?*

Wat is de achternaam van je partner?*

Meisjesnaam

Wat is de geboortedatum van je partner?*

Heb je een testament?*

Heb je kinderen?*

En zo ja, hoeveel kinderen heb je?

Vul hier de voorletters, achternaam en de geboortedata van de kinderen in!*

Heb je 1 (of meer) ex-echtgeno(o)t(e)?*

En zo ja, hoeveel ex-echtgeno(o)t(e) heb je?

Vul hier de voorletters en achternaam van de ex-echtgeno(o)t(e) in!*

Sla je huwelijkse voorwaarden op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Maak een scan van je huwelijkse voorwaarden en sla deze op je PC op! Noem het bestand ‘Huwelijkse voorwaarden’ met je voorletters en achternaam. Bijv. Huwelijkse voorwaarden J.A.N. de Vries

Sla je samenlevingscontract op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Maak een scan van je samenlevingscontract en sla deze op je PC op! Noem het bestand ‘Samenlevingscontract’ met je voorletters en achternaam. Bijv. Samenlevingscontract J.A.N. de Vries

Sla je testament op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Maak een scan van je testament en sla deze op je PC op! Noem het bestand ‘Testament’ met je voorletters en achternaam. Bijv. Testament J.A.N. de Vries

Bezittingen & Vermogen

Eigen woning

Heb je een koopwoning?*

Wat is de meest recente WOZ waarde van de woning?*

Wat is de (geschatte) werkelijke waarde van de woning?*

Geef een zo realistisch mogelijke schatting (liever wat te laag ingeschat dan te hoog, zodat we een reëel beeld van het vermogen krijgen).

Heb je een hypotheek op je woning?*

Omschrijf de hypotheek*

1. Wat is de stand van de hypotheek? 2. Is deze aflossingsvrij / annuïtair af te lossen / lineair af te lossen? 3. Wat is het rentepercentage (Als er meerdere hypotheken zijn, specificeer het dan per leningdeel)

Overige bezittingen & vermogen / Schulden & Uitgaven

Download het excelbestand en vul die in.

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Klik hier om het excel bestand te downloaden In dit excelbestand kun je je bezittingen, vermogen, schulden en uitgaven invullen. Download het excelbestand, vul deze in en sla deze op je PC op. Verder instructies staan bij ‘START HIER’ in het excelbestand

Financiële producten / verzekeringen

Heb je een kapitaalverzekering eigen woning of kapitaalverzekering Box 3?*

Een Kapitaalverzekering eigen woning is een verzekering waarin je via maandelijkse premie elke maand een bedrag inlegt. Dit bedrag komt op een gekoppelde spaarrekening te staan (bij de spaarhypotheek) of wordt voor je belegd (bij een beleggingshypotheek). Deze verzekering is direct gekoppeld aan je hypotheek. Een kapitaalverzekering Box 3 is een verzekering die op een vooraf bepaald moment tot uitkering komt (en NIET aan de hypotheek is gekoppeld). Dit kan zijn als u op de einddatum van de verzekering in leven bent, maar ook als u gedurende de looptijd van de verzekering overlijdt.

Heb je een arbeidsongeschiktheidsverzekering?*

Dit geldt voor de meeste ondernemers/DGA’s, maar ook werknemers kunnen deze aanvullend hebben afgesloten.

Heb je een overlijdensrisicoverzekering?*

Een overlijdensrisicoverzekering keert uit als je voor een bepaalde datum overlijdt.

Heb je een uitvaartverzekering?*

Een uitvaartverzekering of begrafenisverzekering is een verzekering die je afsluit om de kosten van je uitvaart te dekken.

Spaar je al voor je pensioen?*

Nee

Ja, maar op een gewone bankrekening en/of aandelen

Ja, alleen pensioenregeling via werkgever

Ja, ik heb een lijfrenteverzekering

Ja, ik doe aan pensioenbeleggen

Ja, ik heb een bankspaarrekening

Anders

Je kunt meerdere velden selecteren.

Licht toe hoe je op een andere manier voor je pensioen spaart.*

Sla de polis van je kapitaalverzekering eigen woning/Box 3 op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand ‘Kapitaalverzekering en je voorletters en achternaam’. Bijv. Kapitaalverzekering J.A.N. de Vries

Sla de polis van je arbeidsongeschiktheidsverzekering op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand ‘Arbeidsongeschiktheidsverzekering en je voorletters en achternaam’. Bijv. Arbeidsongeschiktheidsverzekering J.A.N. de Vries

Sla de polis van je Overlijdensrisicoverzekering op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand ‘Overlijdensrisicoverzekering en je voorletters en achternaam’. Bijv. Overlijdensrisicoverzekering J.A.N. de Vries

Sla de polis van je Uitvaartverzekering op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand Uitvaartverzekering en je voorletters en achternaam’. Bijv. Uitvaartverzekering J.A.N. de Vries

Sla de polis van je Lijfrenteverzekering op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand Lijfrenteverzekering en je voorletters en achternaam’. Bijv. Lijfrenteverzekering J.A.N. de Vries

Sla de polis van je Pensioen Beleggen op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand Pensioen Beleggen en je voorletters en achternaam’. Bijv. Pensioen Beleggen J.A.N. de Vries

Sla de polis van je Bankspaarrekening op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand Bankspaarrekening en je voorletters en achternaam’. Bijv. Bankspaarrekening J.A.N. de Vries

Wensen en doelen

Wat wil je met het Financial Life Plan bereiken?*

Niets specifieks, ik wil gewoon dat het allemaal goed is geregeld!

Pensioen optimaliseren (fiscale ruimte benutten)

Prepensioenmogelijkheden in kaart brengen (eerder stoppen met werken)

Spaarplan fiscaal – regulier in kaart brengen (strategie bepalen)

Plan maken voor financieren van een sabbatical / reizen

Schenkingsplan maken (overhevelen vermogen naar volgende generatie)

Vastgoed aankoop plannen

Consequenties arbeidsongeschiktheid in kaart brengen

Consequenties overlijden in kaart brengen

Je kunt meerdere velden selecteren. Aan de hand van hetgeen je selecteert, verschijnen er vervolgvragen.

Wat voor een netto maandelijks bedrag wens je aan pensioen op je pensioenleeftijd?*

Probeer realistisch in te schatten wat je maandelijks nodig denkt te hebben op je pensioenleeftijd. Noteer vervolgens dat bedrag en wees realistisch, omdat we bij het Financial Life Plan wel de doelen gaan proberen te realiseren (tenzij het fiscaal nog optimaler kan).

Hoe zien je uitgaven eruit op je pensioenleeftijd?*

Probeer realistisch in te schatten wat je maandelijks uitgeeft op je pensioenleeftijd. Noteer vervolgens dat bedrag en wees realistisch, omdat we bij het Financial Life Plan wel de doelen gaan proberen te realiseren. Neem ter inspiratie de excelsheet erbij. Er is ook een tabblad met uitgaven op pensioenleeftijd. Die mag je ook invullen en vervolgens het gemiddelde maandbedrag invullen.

Met welke leeftijd zou je met vroegpensioen willen gaan en wat voor een netto maandelijks bedrag wens je tijdens je vroegpensioen?*

Noteer met welke leeftijd je zou willen stoppen en probeer realistisch in te schatten wat je maandelijks nodig denkt te hebben tijdens de periode dat je wilt stoppen met werken en je pensioenleeftijd. Noteer vervolgens dat bedrag en wees realistisch, omdat we bij het Financial Life Plan wel de doelen gaan proberen te realiseren (tenzij het fiscaal nog optimaler kan).

Hoe zien je uitgaven eruit in de periode dat je zou willen stoppen met werken en je pensioenleeftijd?*

Probeer realistisch in te schatten wat je maandelijks uitgeeft in de periode dat je zou willen stoppen met werken en je pensioenleeftijd? Noteer vervolgens dat bedrag en wees realistisch, omdat we bij het Financial Life Plan wel de doelen gaan proberen te realiseren. Neem ter inspiratie de excelsheet erbij.

Omschrijf wat je graag zou willen m.b.t. het schenkingsplan!*

Dat kan zijn: Fiscaal optimaal schenkingsplan, maar wellicht heb je specifieke wensen. Omschrijf die dan hier.

Omschrijf wat je graag zou willen m.b.t. het spaarplan fiscaal – regulier!*

Dat kan zijn: Fiscaal optimaal sparen en vermogen maximaliseren, maar wellicht heb je specifieke wensen. Omschrijf die dan hier.

Omschrijf wat je graag zou willen m.b.t. het aankopen van vastgoed!*

Dat kan zijn: Ik wil over 5 jaar een pand aankopen van 300.000 en wil die verhuren, maar wellicht heb je specifieke wensen. Omschrijf die dan hier.

Omschrijf wat je graag zou willen bij arbeidsongeschiktheid!*

Dat kan zijn: Ik wil naast de vaste lasten een te besteden inkomen van € 1.000 netto voor mijn gezin. Probeer zo goed mogelijk te omschrijven.

Omschrijf wat je graag zou willen voor je nabestaanden!*

Dat kan zijn: Ik wil dat mijn gezin in onze woning kan blijven wonen of dat ze darnaast nog ene te besteden inkomen hebben van € 2.000,- per maand. Probeer zo goed mogelijk te omschrijven.

Omschrijf wat je graag zou willen m.b.t. een grote aankoop in de toekomst*

Dat kan zijn: Ik wil over 10 jaar een sabattical nemen, maar wellicht heb je specifieke of andere wensen. Omschrijf die dan hier.

Risicoprofiel

Wat is je risicoprofiel?*

Klik hier om je risicoprofiel in kaart te brengen Download het bestand, vul die in en sla die op je PC op.

Sla het risicoprofiel op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Noem het bestand ‘Risicoprofiel en je voorletters en achternaam’. Bijv. Risicoprofiel J.A.N. de Vries

Overige informatie

Zijn er volgens jou nog andere zaken van belang voor het opstellen van jouw Financial Life Plan?*

Zijn er nog andere zaken van belang die je in voorgaande vragen niet kwijt kon?

Omschrijf duidelijk wat er nog meer van belang is voor het opstellen van je Financial Life Plan!*

Omschrijf hier wat er nog meer van belang is.

Sla de aangiften inkomstenbelasting van 2019 t/m 2023 op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Let op, het gaat hier om de aangiften die zijn ingediend (niet om de aanslag die je van de Belastingdienst hebt ontvangen). Als je de aangifte zelf hebt ingediend, kun je deze terugvinden als je inlogt bij Belastingdienst.nl. Als iemand anders deze voor je heeft ingediend, dan moet je deze bij hen opvragen. Noem het bestand ‘IB en het jaartal + je voorletters en achternaam’. Bijv. IB 2023 J.A.N. de Vries. Mocht je de gegevens niet terug kunnen vinden, dan is dat geen probleem. Dan kunnen wij die bij de Belastingdienst opvragen. Het nadeel daarvan is dat het wel tot 8 weken kan duren voordat de Belastingdienst deze gegevens verstrekt.

Sla de aangiften inkomstenbelasting van 2019 t/m 2023 van je partner op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Let op, het gaat hier om de aangiften die zijn ingediend (niet om de aanslag die je van de Belastingdienst hebt ontvangen). Als je de aangifte zelf hebt ingediend, kun je deze terugvinden als je inlogt bij Belastingdienst.nl. Als iemand anders deze voor je heeft ingediend, dan moet je deze bij hen opvragen. Noem het bestand ‘IB en het jaartal + de voorletters en achternaam van je partner’. Bijv. IB 2023 V.R.I. Jansen. Mocht je de gegevens niet terug kunnen vinden, dan is dat geen probleem. Dan kunnen wij die bij de Belastingdienst opvragen. Het nadeel daarvan is dat het wel tot 8 weken kan duren voordat de Belastingdienst deze gegevens verstrekt.

Sla het laatste Uniforme Pensioenoverzicht (UPO) op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Let op! Dit is alleen van toepassing als je in loondienst bent/bent geweest. Deze UPO wordt door het pensioenfonds verstrekt. Als je de gegevens niet terug kunt vinden, vraag deze dan bij het Pensioenfonds op. Als je meerdere pensioenfondsen hebt, lever de UPO’s per pensioenfonds aan

Sla het laatste Uniforme Pensioenoverzicht (UPO) van je partner op je PC op!

!!BELANGRIJK!! Deze gegevens lever je later via wetransfer bij ons aan!! Let op! Dit is alleen van toepassing als je partner in loondienst is/is geweest. Deze UPO wordt door het pensioenfonds verstrekt. Als je partner de UPO niet terug kan vinden, vraag deze dan bij het Pensioenfonds op. Als je partner meerdere pensioenfondsen heeft, lever de UPO’s per pensioenfonds aan