Casestudy 30k Box 3 besparing

Jaarlijks € 30.000,- Box 3 belasting besparen en je geld ook nog eens beter laten renderen? Dat kan niet! Jep, toch wel. Maar een hele dikke disclaimer: het is natuurlijk enorm persoons- en situatie gebonden of zoiets kan of niet, het hangt van veel factoren af. Toch is de video een daadwerkelijke (geanonimiseerde) casus van een klant bij FLP. De video is uit een webinar geknipt, vandaar de introductie.

De getoonde software en genomen acties zijn een typisch voorbeeld van een goed financieel plan op maat. Binnen onze trajecten beginnen we met het in kaart brengen van de complete huidige situatie van iemand, plus een risicoprofiel en specifieke doelen en wensen.

Bij Jan en Annie was het vraagstuk tweeledig; kritisch kijken naar belastingdruk (want Box 3 stijgt) en geld beter laten renden (want hun vastgoed portefeuille rendeerde niet meer zo goed). Vaak spelen er nog veel meer vraagstukken, die we in de video niet eens hebben behandeld. Denk aan; schenken aan kinderen, een nalatenschap / testament goed regelen etc. etc.

Na zo’n eerste analyse gaan we bij FLP achter de schermen aan de slag om scenario’s te berekenen. Wat is nou slim om te doen voor deze klant, fiscaal, qua rendement, maar ook passend bij de persoonlijkheid van de klant.

In een uitgebreide livedag bij ons op kantoor worden de bedachte scenario’s duidelijk en visueel gepresenteerd. Je krijgt direct inzicht in belastingdruk (en besparingen), kasstromen en vermogensgroei. Nog belangrijker; Jan en Annie zitten aan de knoppen. Wij kunnen wel van alles verzinnen, maar zij als klant bepalen uiteindelijk altijd het scenario wat we verder gaan uitwerken.

Als klant zijnde ontvang je na de livedag een uitgebreid rapport met de gekozen scenario’s, alles netjes doorgerekend en uitgewerkt. En uiteraard helpen we Jan & Annie ook met de implementatie van stappen die ze moeten gaan nemen, bijvoorbeeld de agiostorting gaan doen, een testament opstellen etc. etc.

Ook weten of zo’n financieel plan op maat iets voor je is? Maak eens vrijblijvend kennis met ons! Wel alvast goed om te weten; we merken dat we vooral ondernemers goed kunnen helpen. En dan vooral ondernemers die met meerdere vraagstukken zitten (want dan is juist een integraal plan op maat een goede oplossing).

In een eerste kennismaking gaan we vooral beoordelen of we je überhaupt zouden kunnen helpen, en je de dienst en bijbehorende investering uitleggen.

Plan iets in via deze link!

Dus veel van deze casestudy draait dus om een agiostorting. Een agio storting is een manier om extra kapitaal in een onderneming te brengen, zonder dat het aandelenkapitaal zelf wordt verhoogd.

Het komt vaak voor bij BV’s en NV’s en speelt een belangrijke rol bij financiering, herstructurering of toetreding van nieuwe aandeelhouders. Meer over de agiostorting lees je hier.

Box 3 blijft een lastige uitdaging, zeker met de onzekerheid rondom de nieuwe plannen in 2028. Wil je nou eens zelf je Box 3 berekenen in een rekentool en tips ontvangen om verder eens kritisch te kijken naar je Box 3 belastingdruk, dan moet je hier zijn!