Fiscalist, financieel
toekomstplanner
& boekhouder
in één!
Wat we doen
bij Financial
Life Plan?
Bij Financial Life Plan zorgen we er niet alleen voor dat jouw financiën in orde zijn, maar ook geoptimaliseerd. Wij maken een op maat gemaakt financieel plan door – als een van de weinigen in Nederland – fiscale kennis met financiële planning te combineren. Alleen zo haal jij het maximale uit jouw vermogen.
Nou, wij kijken niet alleen naar de cijfers van gisteren, maar plannen juist voor morgen. Ons team van experts helpt je om slimme en toekomstgerichte keuzes te maken. Naast het in kaart brengen van de fiscale impact, zorgen wij er ook voor dat jouw financiële plan helemaal op maat is, met een mooie tevredenheidsgarantie.
Benieuwd naar de mogelijkheden?
Klantenverhalen
Zij zijn je al voorgegaan.
Mario der Weduwen
Vanaf het eerste contact via Social Media tot aan oplevering van het financieel plan, ben ik erg tevreden.
Roy en zijn team beschikken over zeer veel kennis, wat ze goed konden vertalen naar mij als klant. Alles wordt in begrijpelijke taal doorgesproken en ik heb er zelf ook nog eens veel van geleerd. Het plan is keurig opgeleverd met een goed actieplan voor de stappen die ik naderhand zelf nog moest ondernemen. Ook na oplevering van het plan is het team nog beschikbaar voor vragen en wordt er snel gereageerd.
Erg tevreden dus over het gehele traject. Echt een aanrader voor een ieder die een goed financieel toekomstplan wil!
Fritz Sambeeck
Vanaf het eerste contact via Social Media tot aan oplevering van het financieel plan, ben ik erg tevreden.
Roy en zijn team beschikken over zeer veel kennis, wat ze goed konden vertalen naar mij als klant. Alles wordt in begrijpelijke taal doorgesproken en ik heb er zelf ook nog eens veel van geleerd. Het plan is keurig opgeleverd met een goed actieplan voor de stappen die ik naderhand zelf nog moest ondernemen. Ook na oplevering van het plan is het team nog beschikbaar voor vragen en wordt er snel gereageerd.
Erg tevreden dus over het gehele traject. Echt een aanrader voor een ieder die een goed financieel toekomstplan wil!
Tessa de Vries
Vanaf het eerste contact via Social Media tot aan oplevering van het financieel plan, ben ik erg tevreden.
Roy en zijn team beschikken over zeer veel kennis, wat ze goed konden vertalen naar mij als klant. Alles wordt in begrijpelijke taal doorgesproken en ik heb er zelf ook nog eens veel van geleerd. Het plan is keurig opgeleverd met een goed actieplan voor de stappen die ik naderhand zelf nog moest ondernemen. Ook na oplevering van het plan is het team nog beschikbaar voor vragen en wordt er snel gereageerd.
Erg tevreden dus over het gehele traject. Echt een aanrader voor een ieder die een goed financieel toekomstplan wil!
Onze oorsprong
Hoe kunnen wij mensen écht helpen hun financiële toekomst te optimaliseren en veilig te stellen?
Dit is de vraag der vragen waaruit Financial Life Plan is ontstaan. Onze oprichter, Roy Geraerts, combineerde zijn 20+ jaar ervaring als fiscalist pur sang met een frisse, heldere en vooruitstrevende aanpak. Samen met een team van experts startte hij Financial Life Plan. Samen hebben wij één doel: jouw financiële rust en zekerheid.
Ons aanbod
Bij Financial Life Plan bieden we jou een financieel plan voor de toekomst. 100% op maat en fiscaal geoptimaliseerd.
Ben je op zoek naar een manier om een goed pensioen op te bouwen? Wil je minder belasting betalen? Je vermogen slim overdragen? Welk doel je ook hebt, wij hebben de kennis en de tools om dit voor je mogelijk te maken. Van één-op-één trajecten voor verschillende financiële situaties tot groepsdagen voor een duidelijk pensioenplan, wij zorgen dat jij altijd het beste uit je geld haalt. Klinkt goed, toch?
Bescherming & Diversificatie
Jouw financieel plan biedt op maat gemaakt advies over jouw persoonlijke verzekeringsbehoeften.We zorgen ervoor dat jij en jouw gezin financieel beschermd zijn tegen onvoorziene gebeurtenissen.
Ik help je bij het diversifiëren van je investeringen over verschillende activaklassen, sectoren en regio’s. Dit vermindert het risico en vergroot de potentie op rendement, terwijl het ook zorgt voor een betere bescherming tegen marktvolatiliteit.
Fiscale Optimalisatie & Belastingplanning
We helpen je bij het identificeren van legale en effectieve manieren om je belastingen te verminderen. We maximaliseren fiscale voordelen en optimaliseren je belastingstrategieën, zodat je aanzienlijke besparingen kunt realiseren.
Een Financial Life Plan omvat uitgebreide belastingplanning om ervoor te zorgen dat je gebruikmaakt van alle beschikbare belastingvoordelen en aftrekposten. Dit kan resulteren in aanzienlijke besparingen op jouw belastingverplichtingen en kan je helpen om meer geld te behouden voor investeringen en het realiseren van jouw doelen.
Vermogensopbouw & (Pre)pensioenplanning
Het plan richt zich op het maximaliseren van jouw vermogensgroei door middel van strategische investeringen, vermogensallocatie en financiële planning. Het biedt je een duidelijk kader om jouw financiële doelstellingen te bereiken en je vermogen gestaag te laten groeien.
Een Financial Life Plan bevat een grondige analyse van jouw pensioenbehoeften en de periode daarvoor als je eerder wenst te stoppen met werken. Het helpt je bij het ontwikkelen van een strategie om jouw gewenste levensstijl na je pensioen (en de periode daarvoor) te behouden. We helpen je op tijd te beginnen met sparen en te profiteren van belastingvoordelen en investeringsmogelijkheden voor jouw pensioen.
Kantoorpand
Hier worden jouw financiële plannen, doelen en wensen werkelijkheid
The magic happens in Veldhoven en Utrecht; de plekken waar jouw financiële plannen werkelijkheid worden. Beide kantoren stralen precies uit waar wij voor staan: modern, toegankelijk en professioneel. Kom gerust eens langs voor een kop koffie en een goed gesprek!
Artikelen
“Geldpraatjes die werken”
Geschreven door onze experts en bommetjevol praktische adviezen en heldere uitleg. In onze artikelen delen we alles over belastingvoordelen, vermogensplanning, pensioenstrategieën en heel veel meer. Dit wil je niet missen!
Voorjaarsnota 2025
Introductie In de voorjaarsnota van 2026 staan een paar flinke wijzigingen, zo zou het heffingsvrij vermogen flink naar beneden gaan, en wordt het forfaitair rendement op overig bezit 7.78%… Van het forfaitair rendement in 2025 (zo’n 6%) werd gezegd dat deze was gebaseerd op gemiddelde historische werkelijke rendementen. Een jaar later, in 2026 wordt deze […]
Hoeveel belasting betaal je nou echt?
Introductie Belasting betaal je niet alleen in Box 1, 2 en 3. Ook privé ga je nog een hoop belasting betalen! Belasting betalen hoort erbij in Nederland, maar als je het zo bekijkt dan snap ik wel waarom veel mensen de belastingdruk te hoog vinden… Het fictieve gezin: Vince, 42 jaar, getrouwd met Marieke. Ouders […]
Sparen of beleggen
De keuze tussen sparen of beleggen blijft een veelbesproken onderwerp. Beide opties hebben hun eigen voor- en nadelen, en wat het beste bij je past, hangt af van jouw financiële situatie én doelen. Sparen: veilig maar beperkt Sparen biedt zekerheid. Je weet precies hoeveel geld je hebt, en het staat direct beschikbaar. Maar… voor vermogensopbouw […]